新法案要求开发商对客户进行背景调查

新加坡议会通过了一项法案,要求开发商对买家进行尽职调查,并报告任何可疑交易。

该法被称为《开发商(反洗钱和反资助恐怖主义)法》,修正了《商业房地产销售法》和《住房开发商(控制和许可)法》,这两部法律分别管理商业和住宅物业的销售。开发商。

“这项法案很重要,因为它让新加坡能够更有效地打击洗钱和恐怖分子融资,”国家发展部长王冠逸说,并补充说,这些变化将根据全球标准更新新加坡的规则。

“企业未能达到国际标准,将威胁到我们的国际商业关系、个别公司的声誉以及新加坡的金融市场,”他补充说。

根据新规定,开发商需要对其客户进行尽职调查,并保留此类检查的记录。如果有调查和随后的刑事诉讼,开发商也将被要求披露信息,保留文件和复制。

然而,Wong指出,这些要求“只适用于项目的完成,这也是开发商不再受这两项法案管制的一点”。

开发商还被禁止接受匿名来源或“明显虚构姓名”的买家的钱。违反上述规定的公司将面临最高10万美元的罚款。

与此同时,Nee Soon GRC的成员Louis Ng对该法案表示赞赏,但他担心新规定可能会影响房地产开发商的利润。这是因为开发商需要培训员工,制定内部政策,控制恐怖融资和洗钱。

“我们必须记住,我们要求在那里赚钱的开发商进行尽职调查,这最终可能导致他们的利润减少。我们要求他们检查他们的客户,他们付了很多钱。”

Wong回应说,市区重建局(URA)将协助开发商遵守新规则,并在初步实施阶段提供所有必要的指导。

他补充说:「随后,URA将继续提供支持,以提高业界对风险交易的组成和所需的风险缓解能力的理解,从而促进对新规定的理解。」。

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